为认真贯彻落实反洗钱“风险为本”工作的要求，提升反洗钱工作水平，保障系统升级和反洗钱系统的优化升级工作顺利完成，我行于2017年9月期间在总行行领导带领下参加了兴业银行组织的系统升级视频培训。视频培训后，我支行开展了“提示业务，防控风险”的反洗钱业务在培训。       9月23日上午9点，由兴业银行反洗钱老师对反洗钱自主监测系统升级相关操作流程及注意事项，做了详细的讲解，同时对反洗钱系统优化升级及上线运行安全保障、应急预案进行了重点培训，并提出了5个工作要求，最后对日常工作中常见的问题进行了归纳、分析、简答。
       通过兴业老师的培训，全体参训人员对日常工作中存在的问题有了清晰的认识，掌握了应对问题的处置措施，岗位人员对反洗钱系统有了新的认识和提高，反洗钱系统的优化升级，不仅增加了自主监测可疑案例查询、处理等多种操作界面，而且增加了反洗钱界面的实用性。我行主要通过客户的风险等级分类系统进行客户风险等级的划分。根据分类结果，对客户实行差异化的风险管理政策。客户洗钱风险分类，分为个人客户标准(客户特性、地域风险、业务风险、职业风险、例外情形），个人客户的评估标准：低风险（0-45:指经定性分析和定量评估，客观上无洗钱和恐怖融资风险的客户）、较低风险（45-60：指经定性分析和定量评估基本无可疑特征，但存在个别评估指标风险分值偏高的客户）、中风险（60-75：指经定性分析和定量评估，具有潜在的洗钱或恐怖融资风险需要进行跟踪监测进一步判断其风险特性的客户）、高风险（大于75：指经定性分析和定量评估，具有明显洗钱或恐怖融资嫌疑的客户）、禁止类（国务院有关部门、司法机关发布的恐怖分子名单客户，以及联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户）。单位客户标准（客户特性、地域风险、业务风险、行业风险、例外情形），单位客户的分类结果应用和风险控制措施：低风险和较低风险简化措施（在建立业务关系后再核实实际控制人和实际受益人的身份。对经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户再次发生类似交易时，直接利用技术手段自动处理预警信息或予以筛除。在风险可控的情况下，允许合理推测交易目的和交易性质，无需收集相关证据材料。）、中风险持续关注（除了解客户身份基本信息外，还应了解客户的控股股东、实际控制人和实际受益人等信息。关注客户日常经营活动和金融交易情况，视情况调整客户风险等级。）、高风险强化措施（加强尽职调查，进一步了解客户及实际控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息，深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业或职业等变动情况，对高风险客户可设置网上银行公转私交易限额。）、禁止类严格措施（停止金融账户的开立变更、撤销和使用。停止金融交易、拒绝转移、转换金融资产。依法冻结在本行的金融资产。及时将有关情况报告总行。       培训结束后，我支行领导对反洗钱日常工作进行了业务辅导，一是讲述反洗钱系统业务操作规范，二是安排部署反洗钱自查工作，要求编辑岗和审核岗对照考核办法，提高反洗钱工作质量。
    通过反洗钱业务培训，重点提升岗位人员业务知识及操作水平，树立起牢固的反洗钱意识，对今后工作中防范洗钱风险能够起到引领作用。